Petya
Следующее поколение состоятельных инвесторов хочет изменений, чтобы так оно и оплачивает консультационные услуги, в соответствии с исследованием, “переоценивать значение богатства,” по СЕИ инвестиций совместно. Скорпион партнерства и НПГ управлению активами .
Отчет запрашивается 3,113 респондентов со всего мира, которые в среднем стоит $2. 7 миллионов и представлять и ультра-состоятельных инвесторов завтра.
Вот, что финансовые консультанты должны думать о с точки зрения сборов, когда дело доходит до обслуживания этой клиентской базы. (Для связанного чтения, см.: финансовые проблемы Ультра богатых. )
Удорожание стоимости
Вопреки тому, что некоторые, возможно, считают, состоятельные люди не остаются безразличными, когда речь заходит о цене и стоимости, которую они получают по управлению активами услуги. Большинство (84%) из Америки ультра-состоятельных инвесторов завтра—что исследование называет как Futurewealthy—категорически не согласен, что они получают высокое качество за свои деньги. Но как они выделяют свои деньги на консультационные услуги-это принципиально разные.
В настоящее время этот демографический разноформатное нужно платить за управление деньгами . Эти клиенты также имеют сильные мнения о том, как эти расходы должны быть распределены в фирма по управлению активами . Когда просили выделить взносы они платят по разным частям управления капиталом опыт, Futurewealthy, направленных на их менеджер, выбирая выделять почти две пятых всей их плата их помощник. Они выделяется остаток от сборов на фирму (20%), внутренних специалистов (14%), технологии (13%) и вспомогательного персонала (13%).
Технологические Предпочтения
Как роль технологий продолжает расти в области управления активами, существует значительный разрыв между поколениями, когда дело доходит до предпочтения для распределения пошлин в отношении технологий, говорится в исследовании. Респонденты младшей возрастной группы, те, в возрасте до 40 лет, решил выделить почти 20% от их общей стоимости богатства на поддержку технологий, в то время как только 12% лиц старше 40 лет чувствовала то же самое. (Для связанного чтения, см.: 5 Ультра богатых людей, которые живут ниже своих средств. )
“Интересно, что в большинстве случаев, большинство из значение помещается на менеджера и фирмы", - сказал Аль Chiaradonna, старший вице-президент платформы богатства СЭЙ, Северная Америка частного банковского обслуживания в заявление. "В Futurewealthy явно больше всего ценю услуги, которые они получают и бренд фирмы его доставку. Существует огромная возможность для менеджеров богатства, чтобы заработать на этой тенденции с помощью новых технологий. "
“Технологии позволяют менеджерам богатства, расширить свои возможности и автоматизировать низкой стоимости, при этом прикладывая дополнительных ресурсов на укрепление своих брендов и их менеджеров", - сказал он . "Кроме того, ожидания моложе Futurewealthy будет стимулировать менеджеров богатства растут их возможности и далее использовать технологии взаимодействия с клиентом . ”
Структура Платы Предпочтений
Когда речь заходит о сборов структурированы, наиболее распространенный выбор среди Америки и ультра-состоятельных инвесторов-это традиционная плата модель, которая представляет собой процентное вознаграждение, исходя посоветовал активов. Более трети (35%) используют эту модель и предпочтения для него одинакова для всех поколений. Когда дело доходит до сравнения предпочтение фиксированной платы в отличие от повременной или почасовая плата, однако, существует большой разрыв между поколениями. В то время как 34% молодого поколения в настоящее время предпочитает фиксированную сумму за модель, предпочтение этой модели снижается с возрастом. Только 22% из новых богатых в возрасте от 40 до 49 лет, 10% от 50 до 59 лет и 5% тех, кому 60 лет и старше в настоящее время предпочитаю комиссии на основе модели. Только 16% из самых молодых Futurewealthy предпочитает время модель, основанная на плату, по сравнению с 4% от своих старших собратьев, в возрасте 40 и выше.
Несмотря на их текущие предпочтения, в течение ближайших пяти лет, и ультра-состоятельных инвесторов признают, что они хотели бы, чтобы их платежных структур, чтобы развиваться, чтобы лучше отражать их взаимодействия с твердой. В среднем, 72% не хотят платить за свои консультативные услуги с использованием процент своих текущих активов к сведению, хотя 40% респондентов в настоящее время платить таким образом. (Для связанного чтения, см.: Защита активов для состоятельных людей. )
Вместо этого, они хотят, чтобы перейти к более предсказуемой форматы, такие как время и с фиксированной процентной ставкой. В настоящее время, 14% при оплате через Формат фиксированного сбора, хотя 18% предпочли бы платить фиксированную ставку в будущем. Кроме того, в то время как 5% респондентов в настоящее время оплачивают при использовании повременной структуры, 7% хотели бы платить с этой моделью в будущем.
Что следующее поколение хочет
Богатство менеджеры сталкиваются с проблемой, когда дело доходит до молодого поколения, которые ожидают и требуют различного вида услуг, чем старшее поколение. Младший Futurewealthy считаю, что они нужны более сильные указания, больше инструментов и больше информации, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения, в докладе нашли. Почти половина молодых Futurewealthy считают тесную связь между их менеджером и фирма является необходимостью. Это, к сожалению, только 25% из тех 60 и старше.
За нуждающихся в дополнительных руководящих указаний, почти половина молодого поколения также считает, что в настоящее время они не имеют средств или информацию, необходимую для принятия обоснованных решений. Только одна четвертая часть их старшие коллеги чувствуют то же самое.
Нижняя Линия
И ультра-состоятельных инвесторов всех поколений высоко ценит свои отношения с инвестиционными компаниями . Финансовые консультанты должны также принять к сведению, что движемся вперед, многие из этих клиентов хотят свалить из комиссии на основе активов, при решении фиксированную или повременную плату, которые лучше отражают их взаимодействие с фирмой по управлению активами . (Для связанного чтения, см. в разделе поиск и удержание состоятельных клиентов. )